邮储银行黔南州分行反洗钱风险提示

洗钱行为严重扰乱金融秩序、危害社会稳定，邮储银行黔南州分行严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，切实履行反洗钱义务。为保障您的合法权益，防范洗钱风险，特向您作出如下提示：

一、认清洗钱行为的常见形式

（一）非法资金存取与划转：利用他人账户或借用自身账户，频繁、大额存取现金，或拆分交易规避监管，转移毒品犯罪、非法集资、电信诈骗等违法所得。

（二）虚假交易掩盖资金来源：通过虚构贸易、空壳公司转账、虚假投资等方式，将非法资金伪装成合法经营收入。

（三）违规使用账户：出借、出租、出售本人银行卡、存折、手机银行U盾及身份证信息，为洗钱活动提供便利，此类行为涉嫌违法犯罪。

二、配合银行履行反洗钱义务

（一）身份信息真实完整：办理开户、大额交易、挂失补卡等业务时，请主动提供本人有效身份证件，如实填写职业、联系方式、资金来源等信息；如您的身份信息（住址、电话、职业等）发生变更，请及时到邮储银行黔南州分行网点更新。

（二）配合开展尽职调查：当您办理大额现金存取、跨境资金划转、可疑交易等业务时，邮储银行黔南州分行工作人员可能会依法询问资金来源、用途等信息，请您予以理解和配合。

（三）规范使用银行账户：妥善保管个人银行账户及支付工具，切勿出租、出借、出售银行卡、身份证、U盾，不参与任何形式的非法资金交易，避免成为洗钱犯罪的“工具人”。

三、警惕洗钱风险，维护自身权益

（一）出租、出借、出售银行账户可能被用于电信诈骗、非法集资等违法犯罪活动，账户持有人需承担相应法律责任，还会影响个人征信，导致账户被冻结、限制非柜面业务，甚至面临行政处罚或刑事责任。

（二）如发现洗钱可疑行为，请及时向邮储银行黔南州分行举报或拨打反洗钱举报电话95580，共同维护安全、稳定的金融环境。