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一则成功识破“假存单”的案例启示

来源:黔南热线 作者:李瑞 2017/10/10 15:42:10 
投稿邮箱:qnrx999@163.com 新闻热线: 0854-8221848 【字体:  
  一、案例经过

  2017年9月20日,一中年女性客户持一张定期存单来到工行都匀桥城支行营业厅内办理提前支取业务,经办柜员拿到该定期存单后,根据多年前台业务经验,立即判定该存单为“高仿假存单”,为保证判断的正确性,遂进入系统进行查询,查询后证明该存单无记录。在意识到该笔业务的高风险性后,柜员立刻报告当班大堂值班经理,双人在监控下没收了该笔虚假定期存单,并开具假存单证明,同时致电110公安机关,待公安人员到达后,该客户神色紧张,语速重复,称该存单为其爱人所给,自己并不清楚“假存单”的由来,随后公安人员将其带离进行下一步调查。

  二、案例分析

  随着科学技术的不断进步,犯罪分子的制假造假手段也不断革新,假存单、假银行卡等虚假账户截止层出不穷,而银行作为吸收公众存款,保护客户资金财产安全的重要机构,维护账户开立的合法性和账户真实性是银行最主要的重大责任。面对市面上的虚假账户,冒名开户等反洗钱行为的发生,银行员工应该加强监督,强化意识,提升虚假账户“打假能力”,维护客户和银行自身的资金财产安全。

  三、案例启示

  (一)强化安全防范意识,提高风险警惕能力。银行柜面作为最直接面对客户的地方,应强化一线柜面服务员工的业务技能提升,增强对客户身份识别和账户真实性识别能力,在第一安全线内保障客户资金真实合法,安全流通。面对假存单、假介质、冒名开户等违法犯罪行为,要认真做好真假识别和客户身份识别工作,杜绝一切违法情况的发生,保证客户资金财产安全。

  (二)做好监督风险排查,发现异常及时报备。面对账户异常、大额资金异常流动、冒名办理业务等情况,银行工作人员要做好识别、监管和风险排除工作,杜绝诈骗、洗钱等恶意资金犯罪行为的发生,若有发现,及时向上级部门、反洗钱监管部门及公安机关报备,上下联动,积极处理,将违法犯罪行为遏制在萌芽状态。

  (编辑:莫贞群  审核编辑:邹骐聪)
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